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北京7成优惠利率贷款用于支持中小微企业
北京日报 2020年4月6日 浏览次数:43564
 
今天,在北京市新型冠状病毒肺炎疫情防控工作新闻发布会上,中国人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中介绍了积极开辟金融支持复工复产“快行道”相关情况。
面对新冠肺炎疫情对经济运行的冲击和影响,人民银行以及北京市委市政府坚决贯彻党中央、国务院的决策部署,出台系列政策措施,积极应对疫情变化带来的新挑战。人行营业管理部坚决落实人民银行各项政策措施,严格执行北京市委市政府的工作要求,与金融监管部门和辖内金融机构一道,把支持疫情防控、企业复工复产和实体经济发展作为当前头等大事来抓,迅速行动,积极响应,通过扩总量、优结构、创工具、降成本,开辟金融支持首都经济发展的“快行道”,有力有序推动企业复工复产。
为疫情防控和复工复产提供合理充裕、利率优惠的资金支持
推动专项再贷款快速高效落地,确保好事办好。人民银行出台降准降息、不断加大再贷款再贴现规模等系列政策措施,有力支持了抗疫保供和推动复工复产。3000亿元专项再贷款政策出台后,北京作为专项再贷款发放的10个重点省市之一,营管部与相关部门多方动员,精准调度,合力推动辖内9家全国性银行北京分行和3家地方法人银行为疫情防控重点企业提供优惠利率贷款。同时,优化工作流程,建立快速审批机制,确保救急救命钱用在刀刃上。截至4月2日,已发放优惠利率贷款573笔,金额280亿元,贷款加权利率2.61%,财政贴息后约为1.3%左右;其中70%的资金用在支持中小微企业上。
发挥再贷款再贴现精准滴灌作用,提供低成本普惠性金融支持。人民银行出台再贷款再贴现专用额度5000亿政策后,营管部第一时间部署推动,督促引导辖内10家地方法人银行加强小微、涉农贷款投放。截至4月2日,累计发放符合政策的普惠小微贷款40.8亿元,加权利率为4.3%;发放涉农贷款32.9亿元,加权利率3.4%;办理票据贴现59.7亿元,加权利率3.3%。今年以来,累计办理再贴现145亿元,八成资金投向民营、小微和科创企业,以及受疫情影响较大,协同复工复产存在困难的供应链上下游企业。
拓宽支持渠道,多层次满足融资需求。推动辖内18家企业发行防疫债325亿元,发行额居全国首位;推动辖内法人银行发行专项同业存单7亿元;推动北京银行发行全国首单抗疫主题小微金融债400亿元;配合中关村管委会联合7家银行和1家担保机构推出规模为200亿元的“中关村企业抗疫发展贷”,大力支持疫情防控和复工复产。
打通政策传导快行道,加大对企业“输血供氧”
扩总量,充分发挥信贷总量对实体经济有力支撑。多形式、分层次加强工作调度,引导辖内金融机构扩大信贷投放,贷款增速在去年同期基数较高的基础上继续保持高位增长。据初步统计,截至3月20日,辖内中资银行人民币贷款余额7.13 万亿元,较年初增加2950亿元,增长10.3%,增速比1月末高1.2个百分点。
优结构,聚焦金融支持中小微企业渡难关。参与北京市出台防控疫情“京19条”、帮扶中小微“京16条”等政策,联合出台“科创金融17条”“文化金融22条”,助力民营小微、科创、文化企业复工复产。截至2月末,普惠小微贷款同比增长23.4%,高于各项贷款增速13.2个百分点。中资银行高新技术产业、文化及相关产业人民币贷款同比分别增长10.7%、14.1%。
降成本,引导银行让利实体经济幅度可观。疏通货币政策传导,推动LPR改革,带动辖内综合融资成本切实下降。2月,北京辖内金融机构一般贷款加权平均利率降为4.33%,创2008年以来新低。其中,普惠口径小微企业贷款加权平均利率5.69%,同比、环比分别下降86个基点、15个基点。
畅通银企融资对接渠道,打通中小微企业融资“最后一公里”
去年12月,联合北京银保监局上线北京市银企对接系统,督导辖内银行下沉服务重心,送金融服务上门。特别是疫情发生以来,及时上线“企业融资需求填报系统”,不断完善银企对接功能,帮助企业尤其是中小微企业足不出户可通过网页、二维码、微信公众号方式提交融资需求。同时,推动银企对接系统与首贷中心对接,线上线下、场内场外结合,打通企业首贷的“最后一公里”。截至目前,银企对接系统已覆盖全市近6万家企业,各银行已累计走访企业5.4万户,其中有融资需求的企业5642户,已为703户企业提供融资支持205亿元。
释放改革红利和创新服务模式,为复工复产增添新动能
升级外汇政策,提升跨境投融资便利化水平。疫情期间,推出资本项目外汇收付、外债管理模式等6项资本项目便利化改革措施,简化业务流程,便利企业融资,提高资金使用效率。在中关村科学城海淀园区升级外债便利化政策,将外债便利化额度由500万美元提高到1000万美元,取消试点企业外债逐笔登记管理要求,更多更好地满足“轻资产、高成长”高新技术企业的融资需求,为北京建设全国科创中心增添新动能。
创新开展“网银+自助”征信服务新模式。在全国率先推出企业征信手机查询和“信用北京查”微信小程序,帮助企业和个人实现线上快速查询,2月以来,已累计提供服务8.4万次,让“数据多跑路,群众少跑腿”。启动“疫情异议立即办”机制,开通在线、邮寄和柜台等多条绿色通道,指导金融机构2小时内处理完成全国首笔受疫情影响的征信异议,切实保护信息主体权益。
减免手续费,增强企业复产活力。在北京市疾控中心官网发布全国首份“第三方支付机构复工复产工作指引”,目前辖内支付机构复工率达100%。同时,面向受疫情影响的商户减免支付业务手续费,鼓励银行及收单机构为北京地区餐饮类、商超百货类以及其他中小微商户减免手续费,降低商户成本。
首都安全稳定直接关系党和国家工作大局。人行营业管理部与北京金融系统将继续落实党中央、国务院决策部署,按照人民银行和北京市委市政府工作要求,积极应对当前国内外疫情防控和经济形势的新变化,把支持实体经济发展放在更加突出的位置,继续落实落细已出台的各项应对措施,同时落实好新增的1万亿普惠型再贷款再贴现政策,以及刚出台的定向降准及下调超额存款准备金利率政策,力求已出台政策与新政策无缝衔接、持续发力,有力有序推动企业复工复产。同时,围绕受疫情影响的重点环节,加大信贷政策引导,切实降低企业融资成本,持续推动中小微企业复工复产,优化产业链金融服务,加大对高端和智能化制造业支持,推动全产业链联动复工,加大金融支持力度,尽可能降低疫情对经济的影响,为实现北京全年经济社会发展目标任务提供有力支撑。
 
 
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